Как в России и Беларуси борются с финансовыми мошенниками

Версия для печати
Источник: СБ Беларусь cегодня (sb.by)
01.03.2024

Источник: СБ Беларусь cегодня (sb.by)
Дата выпуска: 01.03.2024 09:13
Заглавие: Как в России и Беларуси борются с финансовыми мошенниками

Печальный тренд: кибермошенников в России и Беларуси становится все больше, а способы, которыми они отнимают у граждан честно заработанное, все изощреннее. Как этому противостоять - в расследовании ­«СОЮЗа».

Телефонные мошенники сегодня используют самые современные технологии для того, чтобы снять деньги с чужой карты.
АЛЕКСАНДР КОРОЛЬКОВ

Как в России

Недавно Высшая школа экономики на основе опроса 47 журналистов, специализирующихся на банковской тематике и представляющих ведущие российские медиа (газеты, информагентства, ТВ), выпустила доклад «Банковские мошенничества в восприятии экономических журналистов России». О докладе чуть позже, сначала немного статистики.

По данным ЦБ, в 2023 году без согласия клиентов было совершено операций на общую сумму 15,79 млрд рублей.

Это на 11,5 процента больше, чем годом ранее. Как отметил замзаведующего центром медиапрактик НИУ ВШЭ Андрей Жуков, самым популярным является использование так называемой социальной инженерии. Это звонки из «службы безопасности» банков, «случайные» переводы, предложения перевести деньги на спецсчет, чтобы «сберечь их от кражи».

Все чаще используются способы мошенничества, где основную роль играют технические средства. В этой категории лидирует использование элементов искусственного интеллекта и дипфейков. На втором месте - вредоносное программное обеспечение, на третьем - использование сайтов-клонов. С помощью этих методов злоумышленники взламывают почту, мессенджеры и страницы в соцсетях, рассылают сообщения с просьбами помочь родственникам или знакомым, которые якобы попали в трудную жизненную ситуацию.

Почти две трети опрошенных НИУ ВШЭ журналистов оценили имеющуюся нормативно-правовую базу по борьбе с банковскими мошенниками как недостаточную. Самым эффективным способом борьбы с аферистами журналисты считают ужесточение ответственности. Причем не только для злоумышленников, но и  для сотрудников банков. Вторым «рецептом» решения проблемы называется повышение финансовой грамотности населения.

Третье место за вариантом, который связан с созданием новых технических барьеров на пути мошенников: введение дополнительных этапов идентификации личности, установка нового программного обеспечения, введение института доверенных лиц для подтверждения перевода.

К слову, злоумышленники все чаще переходят к долговременной обработке вкладчиков, тратя недели и даже месяцы, чтобы втереться в доверие к потенциальной жертве.

Число пострадавших от финансовых аферистов в Беларуси и России насчитывает десятки тысяч человек.
АЛЕКСАНДР КОРОЛЬКОВ

Как в Беларуси

Залезть в карман доверчивых и невнимательных граждан финансовые мошенники все чаще норовят из интернета. За 2023 год в Беларуси доля киберпреступлений составила 21,5 процента от общего числа зарегистрированных злодеяний. Большая часть из них - различные виды хищений средств.

Одной из распространенных схем компьютерных аферистов, по информации Следственного комитета Беларуси, является фишинг - за прошлый год таких преступлений зафиксировано более 12 тысяч. Этот тип мошенничества еще называют тайпсквоттингом. Внешний вид поддельной страницы в интернете на 99 процентов может совпадать с интерфейсом настоящего портала, из-за чего пользователь не замечает подвоха. Хотя на самом деле адрес сайта делают с намеренно ошибочным названием. Человек, думая, что находится на официальном сайте какого-либо учреждения, вводит в графу реквизиты - логин и пароль, номер карты, CVV-код или другие конфиденциальные сведения. Нажимая кнопку «Отправить», граждане посылают свои данные напрямую злоумышленникам.

Еще одна популярная категория преступлений - вишинг. Человеку звонят, представляются сотрудниками банка или правоохранительных органов и убеждают потерпевшего под разными предлогами оформить кредит или задекларировать деньги, а после похищают их.

Но у белорусских правоохранителей есть свои эффективные методы борьбы с такими преступлениями. Свежий пример. В начале февраля Следственный комитет совместно с МВД раскрыли подробности громкого задержания мошенников кол-центров, которые на протяжении более трех лет на территории Беларуси, России и других государств обманывали людей, предлагая им быстро заработать за счет инвестирования в деятельность финансовых компаний или торговлю на бирже. Ежемесячный доход аферистов - более миллиона долларов. Среди пострадавших граждане стран СНГ и Евросоюза.

Преступники создали и разместили в интернете более 100 фейковых сайтов с информацией о высоком заработке на онлайн-инвестициях, обещая гарантированный доход и последующую его выплату. Люди заполняли специальные анкеты в электронной форме, после чего с ними связывались так называемые работники финансовых компаний. Для первой консультации со «специалистом-помощником» необходимо было указать свои данные, номер телефона и адрес электронной почты. Дальше злоумышленники объясняли, что деньги следует внести на определенные счета либо криптокошельки и  в скором времени ждать большой прибыли. Разумеется, никаких денег люди не получали.

Сегодня следствием установлены более 5000 потерпевших. Точную сумму ущерба еще предстоит выяснить. Однако в целях возмещения убытков на имущество обвиняемых наложен арест. 50 человек задержаны, а  к 48 - с санкции прокурора применена мера пресечения в виде заключения под стражу.

По-прежнему в зоне риска пожилые люди. Схемы выманивания денег могут быть разными: мошенник, например, просит перевести их на лечение родственника или оплатить расходы на оформление свалившегося вдруг откуда-то наследства. Часто в сети финансовых аферистов попадают доверчивые женщины. Мошенники манипулируют их чувствами, выдают себя за успешного бизнесмена, пилота или врача, попавших в «трудную финансовую ситуацию». Бьют на жалость, представляясь вдовцом, воспитывающим детей в одиночестве Здесь совет один - проверять информацию и не терять бдительности.

Кстати, с сегодняшнего дня, 1 марта, в Беларуси начинает работать масштабная система противодействия кибермошенничеству. Она даст возможность в автоматическом режиме отслеживать мошеннические транзакции, предоставлять правоохранителям информацию в течение нескольких часов, что позволит оперативно выявить и заблокировать вывод похищенных средств. Такой механизм также поможет увидеть признаки и нетипичное поведение пользователя, на основании которого банки будут приостанавливать несанкционированные платежные операции.

В прошлом году благодаря четкой работе правоохранительных органов удалось возместить ущерб от действий мошенников в размере более 39 миллионов белорусских рублей.